技术与反洗钱

系统理论和基于风险的方法

Dionysios S. Demetis，赫尔大学商学院，英国

这本见解深刻的书探讨了信息系统对反洗钱(AML)的影响。它建立在系统理论的基础上，以开发一个可用于“反洗钱”研究的连贯的理论框架。

’……这本书令人振奋地展示了许多专业人士共同努力打击洗钱的艰辛工作。”
——Sally Ramage《刑事律师

“虽然关于控制洗钱的争论很多，但很少有人的工作能够超越喧嚣，并以明确的方式为辩论做出建设性的贡献。”这部著作不仅对许多与控制洗钱有关的实质性问题进行了明智的讨论，而且还有更多的内容。作者借鉴系统论，特别是从技术的角度，将洗钱控制视为金融机构适当有效运作的复杂和不可或缺的一部分，以一种新颖而实用的方式阐述了基于风险的合规设计和管理。该理论不仅在可行的技术方面得到了验证，而且还在涉及银行实际问题的实际案例研究中得到了验证。因此，那些关心政策的制定、控制和程序的设计以及它们的实施的人会发现这本书所做的贡献是非常重要的。”
- Barry Rider, Bryan Cave LLP，英国

这本书避免了没完没了地列举“反洗钱”战争故事的常见陷阱。Demetis博士为AML研究和实践提供了坚实的理论基础。他严厉批评了一些“反洗钱”专业人士不加批判地使用所谓技术解决方案的方式，并分析了基于风险的方法，描述了其问题和避免这些问题的方法。他对一家金融机构进行了引人入胜的深入案例研究，并做空了一家银行使用技术将其真阳性率大幅提高至17%。”
——Ian Angell，伦敦经济学院，英国

“Demetis博士对我们在系统和实践层面上对反洗钱的理解做出了巨大贡献。(他)在写作中不仅深入思考了这些问题，而且正如深入的案例所示，他还试图了解技术能在多大程度上实现一些大胆的目标。读者将了解到，尽管基于风险的反洗钱方法是一种有趣的监管发展，但尽管技术供应商大肆宣传，实际实施仍“处于原始状态”。
——Michael Mainelli, Gresham学院和Z/YEN集团，英国