反洗钱法规和合规

反洗黑钱规例及遵守规定:《关键问题与实践领域》是对反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)和制裁合规项目、记录保存和报告要求以及《银行保密法》(BSA)和制裁监管制度下的最佳实践的综合处理。反洗钱/反恐融资与制裁条款高度相关。入职和客户尽职调查要求产生了进入交易监控和筛选系统的数据。

本书的独特之处在于将规范和程序元素置于“基于风险的方法”中，而“基于风险的方法”是AML/CFT合规和相关风险管理系统的基础。与此相关的是，该书描述了公司治理的最佳实践和“三道防线”模式，该模式要求管理层对其业务战略造成的洗钱和恐怖主义融资风险负责。这本书包括反洗钱/反恐融资和制裁模型风险管理的实用指导，反映出企业越来越依赖机器学习和人工智能合规解决方案，以及遵守美联储模型风险管理预期的企业的合规风险。此外，该报告还指出了一种“合规悖论”，这种悖论产生于企业创收模式与反洗钱/反恐融资和制裁监管的执法重点之间的尖锐紧张关系，并解释了这种紧张关系如何会损害合规。

反洗钱法规和合规也可以作为该领域的从业者和初学者的入门指南，或者作为研究生、证书和法学院课程的必修文本。