反洗钱法规和合规

反洗钱的规管及合规工作:“关键问题和实践领域”是对反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)和制裁合规项目、记录和报告要求的综合处理，以及《银行保密法》(BSA)和制裁监管制度下的最佳实践。反洗钱/反恐融资与制裁条款高度相关。入职和客户尽职调查要求生成进入交易监控和筛选系统的数据。

这本书的独特之处在于，它将说明性和程序元素置于“基于风险的方法”中，而“基于风险的方法”是AML/CFT合规和相关风险管理系统的基础。与此相关，这本书描述了公司治理的最佳实践和“三道防线”模型，该模型要求管理层对其商业战略造成的洗钱和恐怖主义融资风险承担责任。本书包括反洗钱/反恐融资和制裁模型风险管理的实践指导，反映了企业对机器学习和AI合规解决方案的日益依赖，以及遵守美联储模型风险管理预期的企业的合规风险。在文献中同样独特的是，它指出了一个“合规悖论”，该悖论源于企业创收模式与反洗钱/反恐融资和制裁法规的执法重点之间的尖锐矛盾，并解释了这种紧张关系如何危及合规。

反洗钱法规和合规也可以作为该领域从业者和初学者的入门指南，或作为研究生、证书和法学院课程的必修文本。