反洗黑钱规例及合规事宜

《反洗钱监管和合规:关键问题和实践领域》全面论述了反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)和制裁合规计划、记录保存和报告要求，以及《银行保密法》(BSA)和制裁监管制度下的最佳实践。“反洗钱”/“反恐融资”与制裁条款高度相关。入职和客户尽职调查要求生成数据，输入交易监控和筛选系统。

本书的独特之处在于将规范和程序元素置于“基于风险的方法”中，这是AML/CFT合规和相关风险管理系统的基础。与此相关，这本书描述了公司治理的最佳实践和“三道防线”模型，该模型使管理层对其商业战略造成的洗钱和恐怖主义融资风险负责。该书包括关于“反洗钱”/“反恐融资”和制裁模型风险管理的实用指导，反映了企业对机器学习和人工智能合规解决方案的日益依赖，以及遵守美联储模型风险管理预期的企业的合规风险。在文献中也是独一无二的，它指出了一种“合规悖论”，这种悖论源于公司创收模式与反洗钱/反恐融资和制裁监管的执法重点之间的尖锐紧张关系，并解释了这种紧张关系如何损害合规性。

《反洗钱法规与合规》也可作为该领域从业人员和初学者的必备指南，或作为研究生、证书和法学院课程的必修教材。